Формы ФСС Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ
и Межрегиональный
учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):
юридические
услуги в области корпоративного права, организации внутреннего
контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля,
целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России
тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10
Добавить сайт корпоративного права
и финансового мониторинга в Избранное
мпания
основана в 1996 году
НОВОСТИ
финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права
Ноябрь 0, 2016
АРМ «Организация-М» версии «Т».
Сегодня
читатели нашего сайта одни из первых узнают новый способ
представления информации в Росфинмониторинг организациями и
предпринимателями, на которых распространяются нормы Федерального
закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г.
Встречайте АРМ «Организация-М» версии «Т», расположенную по
адресу
https://portal-ccwe.fedsfm.ru
(Внимание! Без регистрации и специальной настройки Вашего браузера
указанная ссылка не откроется! Как зарегистрировать АРМ «Организация-М» версии «Т»
указано ниже).
АРМ «Организация-М»
версии «Т» является законным способом сдачи информации в
Росфинмониторинг, который может быть альтернативой личному кабинету
организации на основном портале Росфинмониторинга, что
подтверждается письмом от 02.11.2016 г. №02-00-09/25295 Начальника
Управления эксплуатации информационных систем Росфинмониторинга:
(нажмите на письмо, чтобы увеличить его)
АРМ «Организация-М»
версии «Т» не требует установки на жесткий диск Вашего
компьютера, является простым и надежным способом формирования ФЭС и
их сдачи в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Если Вы
устали от частых ошибок в Личном кабинете на портале
Росфинмониторинга, не знаете как настроить браузер, но очень нужно
отправлять сообщения в уполномоченный орган, то Вам нужен доступ в
АРМ «Организация-М» версии «Т».
—
Идентификатор вашей организации (корреспондента) в личном кабинете
Росфинмониторинга. Его можно узнать в основном личном кабинете:
«Настройки» — «Профиль организации (лица)» — «Идентификатор
корреспондента (личного кабинета)»
—
Идентификатор клиента spa01032014 (пока у всех он одинаковый);
— Вид
организации (код из Приложения №3 к 115-ФЗ —
http://fedsfm.ru/documents/rfm/1633);
—
Отраслевая принадлежность (код из Приложения №9 к 115-ФЗ —
http://fedsfm.ru/documents/rfm/1633);
—
Регистрационный номер в надзорном органе либо номер лицензии;
—
Должность ответственного сотрудника по ПОД/ФТ;
—
Телефон ответственного сотрудника по финмониторингу;
— E-Mail
ответственного сотрудника;
—
Открытую часть сертификата ответственного сотрудника (в архиве rar,
zip или 7zip). Чтобы экспортировать открытую часть сертификата в
файл воспользуйтесь инструкцией —
http://nwudc.ru/downloads/INSTR/INSTR_Export_cert_to_file.pdf
Если Вам
необходим доступ для нескольких ответственных сотрудников, то
необходимо прислать сведения (должность, телефон, e-mail и открытую
часть сертификата).
Желаем Вам приятной и стабильной работы в
АРМ «Организация-М» версии «Т»!
Перейти в раздел Новости
АРМ «НФО» и АРМ «Организация 2.0»
В результате оптимизации алгоритмов АРМ «НФО» и АРМ «Организация 2.0» существенно увеличено быстродействие обработки больших баз данных. Это позволяет всем пользователям, в том числе с весьма объемной клиентской базой, быстро идентифицировать клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев по Перечням террористов, ФРОМУ, решениям МВК, внутренним спискам своей организации. Помимо этого, программные продукты позволяют выявить клиента, использовавшего разные имена, во всех вышеперечисленных списках.
АРМ «Организация 2.0» позволяет автоматизировать и оптимизировать порядок идентификации клиентов по Приказу Росфинмониторинга от 22 ноября 2018 года № 366 и процесс подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг в соответствии с Приказом от 22 апреля 2015 года № 110. Новый АРМ «Организация 2.0» разработан с учётом опыта развития АРМ «Организация»/АРМ «Организация-М», ранее распространяемых Федеральной службой по финансовому мониторингу по лицензионному договору с АО «Комита». А РМ «Организация 2.0» имеет обновленный и расширенный функционал АРМ «Организации-М», что позволяет использовать ранее наработанные базы данных.
Программный Продукт Автоматизированное Рабочее Место «Организация 2.0» (АРМ «Организация 2.0»)
АРМ «Организация 2.0» (Свидетельство Роспатента № 2021611742) позволяет автоматизировать и оптимизировать порядок идентификации клиентов по Приказу Росфинмониторинга от 20.05.2022г. № 100 и процесс подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг в соответствии с Приказами от 22.04.2015г. № 110 и от 08.02.2022г. № 18.
АРМ «Организация 2.0» внесен в Реестр отечественного ПО № 8705.
Программный продукт снижает риски привлечения к административной ответственности при осуществлении проверок надзорными органами. Неисполнение требований законодательства по ПОД/ФТ и ФРОМУ влечет строгие административные наказания, установленные статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях. Федеральный закон от 04.03.2022г. № 31-ФЗ расширил и ужесточил рамки данной административной ответственности.
Программный Продукт разработан с учётом опыта внедрения и развития АРМ «Организация»/АРМ «Организация-М», ранее распространяемых Федеральной службой по финансовому мониторингу по лицензионному договору с АО «Комита». А РМ «Организация 2.0» информационно совместим с АРМ «Организация-М».
Справочник Клиентов из АРМ «Организация-М» импортируется путем добавления или замены Карточек клиента в АРМ «Организация 2.0».
АРМ «Организация 2.0» состоит из двух функциональных модулей:
АРМ «Организация 2.0» предназначен для использования организациями и лицами, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а именно:
АРМ «Организация 2.0» позволяет выполнять требования:
Функциональное назначение модуля «Идентификация»:
Функциональное назначение модуля «Сведения»:
ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ АРМ «Организация 2.0»
Рекомендуемой является следующая конфигурация технических средств:
Требование для обеспечения работы — использование СУБД PostgreSQL (Postgres Pro) или Microsoft SQL Server.
Требования к оборудованию: отдельный сервер/компьютер, виртуальная машина, не ниже:
Требования для обеспечения работы Microsoft SQL Server (не ниже):
Примечание:
В случае установки и функционирования СУБД PostgreSQL (Postgres Pro) на рабочем месте пользователя рекомендуемой является следующая конфигурация технических средств:
Лицензия на 1 рабочее место сроком на 1 год:
Многопользовательская лицензия* до 3 рабочих мест сроком на 1 год:
*Возможна докупка дополнительных рабочих мест.
**АРМ «Организация 2.0» лицензия для малого бизнеса предназначен только для организаций, официально отнесенных к субъектам малого предпринимательства.
Все лицензии распространяются на Программный продукт и его обновления, связанные с изменением нормативных документов.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРА И ОПЛАТА
Порядок действий для заключения лицензионного договора:
После оплаты счета в течение пяти рабочих дней на указанный Вами адрес электронной почты будет выслан файл лицензии на АРМ «Организация 2.0». Оригиналы подписанного договора и Акта сдачи-приёмки будут отправлены Почтой России.
Телефон для справок: (812) 578-01-96.
ТЕСТОВОЕ ЗНАКОМСТВО, РУКОВОДСТВО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ
АРМ «Организация 2.0» имеет простой и интуитивно понятный интерфейс.
Модель БД PostgreSQL
Описание установки и настройки БД PostgreSQL
Модель БД Microsoft SQL
Описание установки и настройки БД Microsoft SQL
Презентация АРМ «Организация 2.0»
Продажа и
установка программного обеспечения для работы с
Росфинмониторингом и исполнению обязанностей по ПОД/ФТ
Многие организации и предприниматели рано или поздно озадачиваются
покупкой и установкой
программного обеспечения для работы с Росфинмониторингом и
исполнению норм Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. » О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма».
Предлагаем Вашему
вниманию ведущие программные средства, позволяющие Вам
эффективнее выполнять возложенные на Вас Федеральным законом
№115-ФЗ от 07.08.2001 г. » О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» обязанности: проводить идентификацию клиентов, готовить формализованные электронные
сообщения (ФЭС) для их направления в Росфинмониторинг и т.д.
—
Контур. Призма (для идентификации клиентов)
АРМ НФО Модуль «Идентификация»
Зачем нужно АРМ НФО Модуль
«Идентификация»
Функциональное назначение АРМ «НФО»
—
Для кого подойдет АРМ «НФО»
О стоимости и
порядке заказа
Приглашаем к
сотрудничеству разработчиков ПО для Росфинмониторинга
Контур. Призма
(для идентификации клиентов)
АРМ НФО Модуль
«Идентификация».
Автоматизированное
рабочее место (АРМ) «НФО» – программное обеспечение,
предназначенное для использования некредитными финансовыми
организациями (юридическими лицами и индивидуальными
предпринимателями) с целью автоматизации процессов
идентификации клиентов и подготовки сведений, направляемых в
Росфинмониторинг (уполномоченный орган).
Мы являемся официальными дилерами АРМ «НФО» и готовы
помочь Вам получить доступ как к демонстрационной версию
АРМ, так и приобрести полноценную версию известной
программы.
Программу АРМ «НФО»
Зачем нужно АРМ НФО
Модуль «Идентификация».
Многие
некредитные финансовые организации (НФО), поднадзорные Банку России, испытывают трудности с работой
личного кабинета на сайте Росфинмониторинга при сдаче информации в
уполномоченный орган согласно указания Банка России 4937-У. Мы
постоянно встречаемся с НФО
на различных конференциях, семинарах, а также в процессе оказания им
консультационной помощи по ПОД/ФТ, поэтому не
понаслышке знаем проблемы, связанные с «зависанием» кабинета при
отправке ФЭС, регулярными техническими сбоями в работе личного
кабинета на портале Росфинмониторинга. Также мы постоянно получаем
от наших слушателей, читателей и клиентов вопросы о том, как
автоматизировать процессы по ПОД/ФТ.
Есть ли
возможность автоматизировать работу по финансовому мониторингу? Есть! И мы неоднократно это всем говорили:
это программное обеспечение АРМ НФО Модуль «Идентификация» (АРМ «НФО»),
предназначенное для использования некредитными финансовыми
организациями (юридическими лицами и индивидуальными
предпринимателями) с целью автоматизации процессов идентификации
и проверки клиентов, подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг.
Программное обеспечение является разработкой наших многолетних надежных партнеров АО «Комита»,
которое также является разработчиком таких популярных программ, как
АРМ «Организация-М», модифицированный портал на сайте
Росфминмониторинга и многие другие.
Функциональное назначение АРМ «НФО».
е назначение АРМ «НФО» заключается в выполнении
обязательных требований Банка России, изложенных в Положениях №
444-П и 445-П, по организации и порядку идентификации клиентов,
направлению в Росфинмониторинг сведений о них и проводимых ими
операциях.
АРМ «НФО»
позволяет некредитным финансовым организациям автоматизировать и
оптимизировать процессы идентификации клиентов и подготовки
сведений, направляемых в Росфинмониторинг.
АРМ «НФО»:
Модули «Идентификация»+«Сведеник-443»+«Сведеник-3484/4937» позволяет
формировать и хранить:
—
расширенное досье клиентов, сведения об их представителях и
выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и органах управления;
—
сведения для отправки в уполномоченный орган («Сведения-3484/4937» и
«Сведения-443»);
— архив
переданных формализованных электронных сообщений (ФЭС). Архив
упрощает подготовку повторных сведений, а при проверке – даёт
возможность предоставить контролирующим органам направленные ФЭС с
квитанциями и полученным статусом.
АРМ «НФО»:
Модуль «Реестр отказов» разработан для выполнения обязательных
требований Положения Банка России 639-П и
позволяет:
—
принимать и обрабатывать (расшифровка, проверка электронной подписи,
сохранение в базе данных модуля) электронные сообщения ЦБ РФ;
—
формировать квитанции с процедурой электронной подписи для
размещения в личном кабинете организации на сайте ЦБ РФ;
— вести
актуальный реестр сведений в базе данных модуля.
Полный
комплект АРМ «НФО» позволяет осуществлять проверку клиентов:
— по
Перечням Росфинмониторинга;
— по
Решениям Межведомственной комиссии по вопросам противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения;
— по
Реестру отказов Банка России (639-П).
Полный
комплект АРМ «НФО» может быть дополнен ПО «СПК» (сервис проверки
клиентов), которое позволяет
производить с неограниченного количества рабочих мест интерактивный
поиск информации о наличии юридического лица, физического лица,
индивидуального предпринимателя, иностранной организации без
образования юридического лица в вышеуказанных Перечнях и Реестрах.
Скриншот
интерфейса АРМ «НФО» — подготовка «квартального» отчета в
Росфинмониторинг о результатах проверки клиентов
(нажмите на картинки, чтобы увеличить их)
Для кого подойдет АРМ «НФО».
Напомним, что к некредитным финансовым организациям (НФО) относятся:
—
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
—
страховые организации (за исключением страховых медицинских
организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере
обязательного медицинского страхования);
—
страховые брокеры;
—
управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных
фондов и негосударственных пенсионных фондов;
—
кредитные потребительские кооперативы, в том числе
сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
—
микрофинансовые организации;
—
общества взаимного страхования;
—
негосударственные пенсионные фонды;
—
операторы инвестиционных платформ.
Если Вы
являетесь одной из вышеуказанных организаций, то для работы в сфере
ПОД/ФТ Вы можете использовать АРМ «НФО», которую можете приобрести у нас —
уполномоченного представителя разработчиков этого программного
обеспечения.
О стоимости и порядке заказа.
Если Вы
являетесь представителем малого бизнеса, то ориентировочная стоимость лицензии
Базового комплекта АРМ «НФО»: Модули
«Идентификация» + «Сведение-443» + «Сведение-4937» на 1
рабочее место сроком на 1 год составит 15000 рублей.
Стоимость прочих комплектов уточняйте у нас.
ЗАЯВКА
на Программу
АРМ «НФО»
Если Вы не хотите заполнять заявку, не страшно. Просто
напишите нам письмо в свободной форме на указанный выше
электронный адрес.
Сделать заказ программы, а также уточнить все организационные вопросы, связанные с
ним, Вы можете также
по телефонам:
+7 (964) 768 9380
(многоканальный)
Приглашаем к сотрудничеству разработчиков ПО
для Росфинмониторинга.
Вы
— разработчик программного обеспечения и у Вас есть программные
средства для выполнения организациями и предпринимателями норм
Федерального закона №115-ФЗ, не составляющие прямой конкуренции
вышеуказанным программам? Предложите Ваше программное
обеспечение нам, и, возможно, мы станем Вашими дилерами.
Обращаем Ваше внимание, что коммерческие предложения на нашем
сайте не
являются публичной офертой.
Ознакомьтесь нашими
многочисленными статьями
по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:
Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам
финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному»
законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам
Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:
— любые документы и
правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);
— обучение и инструктаж
по финмониторингу;
— аудит, абонентское
обслуживание по ПОД/ФТ;
— электронная подпись и
специальное ПО по финмониторингу;
— помощь на проверках;
— и многое другое.
Мы в социальных сетях:
Программные Продукты АРМ «Организация»/АРМ «Организация-М» ранее распространялись Федеральной службой по финансовому мониторингу по лицензионному договору с АО «Комита». А РМ «Организация-М» был предназначен для использования организациями (лицами) в целях автоматизации процесса подготовки, логической проверки и передачи в уполномоченный орган формализованных электронных сообщений, а также приема Журналов обработки ФЭС.
С 1 декабря 2018 года прекращен прием ФЭС, направляемых в Федеральную службу по финансовому мониторингу через АРМ «Организация-М». С 31 января 2020 года АРМ «Организация-М» не обновляется и не поддерживается Росфинмониторингом.
АРМ «Организация-М» обеспечивает выполнение следующих основных функций:
АРМ «Организация-М» построено с использованием программного комплекса КОМИТА КУРЬЕР JE™, имеет расширяемую и гибко настраиваемую функциональность.
АРМ позволяет выполнить:
Какой способ отправки
сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам?
(опубликовано
в ЭКСПО-Ювелир, 2016)
На
страницах журнала ЭКСПО Ювелир ранее мы уже не раз поднимали вопросы
сдачи отчетности ювелирными организациями и предпринимателями в
Росфинмониторинг, благодаря которым ювелиры, как мы надеемся, стали
направлять информацию в ведомство более полно и корректно.
В
настоящей статье мы хотели бы продолжить серию наших практических
публикаций по вопросам применения законодательства в сфере
финансового мониторинга и поделиться с читателями информацией о
преимуществах и недостатках двух основных способов направления
информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу: Личного
кабинета на портале Росфинмониторинга
и
программы АРМ «Организация-М».
В 2015
году в Росфинмониторинг поступило около 22 млн. сообщений от
различных организаций и предпринимателей, на которых
распространяются нормы законодательства в сфере противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма. Значительное количество сообщений в
ведомство направлялось организациями и предпринимателями ювелирного
сектора.
С целью
экономии своего времени и сил (а порой и даже нервов) ювелирам
крайне важно выбрать наиболее удобный и простой для них способ
отправки сведений. Так на каком же из двух вышеуказанных способов
отправки сообщений в ведомство им лучше всего остановиться?
Однозначного ответа на этот вопрос нет, т.к. в зависимости от
специфики деятельности организации или предпринимателя, количества
направляемых формализованных электронных сообщений (ФЭС) и прочих
индивидуальных факторов может быть выбран тот или иной упомянутый
выше способ сдачи информации в Росфинмониторинг. Поэтому, давайте
рассмотрим преимущества и недостатки как личного кабинета
организации на портале ведомства, так и программы АРМ «Организация-М»,
что, возможно, позволит нашим читателям самостоятельно решить, какой
способ отправки сообщений им более удобен.
Личный кабинет на портале Росфинмониторинга
Напомним
нашим читателям, что у всех без исключения организаций и
предпринимателей ювелирного сектора должен быть оформлены доступ в
указанный Личный кабинет. Даже если Вы решите, что пользоваться
Личным кабинетом для отправки информации Вы не будете, а будете
использовать программу АРМ «Организация-М», доступ в Личный кабинет
оформляется в любом случае. Если у кого-то из ювелиров его до сих
пор нет, то он, безусловно, нарушает нормы законодательства в сфере
финансового мониторинга и рискует в любое время получить
многотысячный штраф.
К основным существенным преимуществам Личного кабинета можно отнести
следующие:
1.
Внедрена возможность печати ФЭС на бумажные носители (для
собственного архива, наглядности отправленных сведений, а в
большинстве случаев – для самоуспокоения: у организации или
предпринимателя на руках остается не только файл, но еще и сведения,
содержащиеся в нем, выведенные на бумагу). Справедливости ради
отметим, что распечатать сообщения можно только при отправке ФЭС.
Если пользователь отправит ФЭС и закроет окно отправки, то
распечатать сведения из отправленного сообщения уже будет
невозможно. Следует, однако, иметь ввиду, что печатная форма ФЭС
официально не существует, поэтому наличие распечатанных сведений
вряд ли кого то из проверяющих ювелиров лиц будет интересовать.
2.
Сведения о направленных, принятых и отвергнутых сообщениях
(подчеркнем, что только указанные сведения, но не сами ФЭС)
постоянно доступны в личном кабинете и его пользователь не несет
риска их утраты, т.к. они хранятся не на его жестком диске, а на
удаленном сервере Росфинмониторинга.
К основным существенным недостаткам личного кабинета на сайте
Росфинмониторинга для отправки сообщений можно отнести следующие:
1.
Нередко ювелиры, использующие личный кабинет для подготовки и
отправки сообщений, сетуют на то, что им приходится много времени
тратить на подготовку информации в Росфинмониторинг, на заполнение
отчетов, их проверку и отправку из-за технических нюансов работы
портала. И действительно, личный кабинет на портале
Росфинмониторинга вызывает достаточно много нареканий со стороны его
пользователей, т.к. он весьма требователен к настройкам и типу
интернет-браузера. Напомним, что для отправки ФЭС требуется
установленный КриптоПро CSP 3.6 или 3.9, браузер Internet Explorer 9
или 10. Но даже при наличии настроенного соответствующего
программного обеспечения все равно не гарантируется стабильная и
надежная работа личного кабинета: периодически он зависает и
превращает процедуру подготовки сообщений в длительное мероприятие.
Случается, что личный кабинет бывает вовсе недоступен, что,
безусловно, заставляет понервничать тех его пользователей, кто
затянул с отправкой сообщения до последнего дня, на который и
пришёлся временный сбой в работе ресурса.
Забавный
факт: некоторые ювелиры борются с зависанием личного кабинета
следующим образом: само ФЭС набирается не в браузере Internet
Explorer 9 или 10, а в каком-нибудь ином (например, Google Chrome),
а уже для его отправки используется непосредственно Internet
Explorer 9 или 10. Однако, конечно же, это не очень удачный выход из
ситуации: ведь требуются лишние манипуляции со стороны организации
или предпринимателя, и, как следствие, дополнительные временные
затраты.
2.
В Личном кабинете невозможно вести базу своих клиентов. Если
ювелиры планируют сдать сообщение в Росфинмониторинг с участием
одной из сторон, по которой ранее уже отправлялись сведения, они
вынуждены будут либо повторно заносить сведения о сторонах операции,
либо искать ранее отправленное с теми же лицами ФЭС, подгружать его
в личный кабинет и производить его корректировки в части сведений об
операции, ее основаниях, номера, даты и т.д.
3.
Личный кабинет не обеспечивает оперативный доступ к
отправленным файлам. Сами ФЭС не хранятся в личном кабинете, т.к.
сохраняются на жестком диске компьютера отправителя. Иногда ювелирам
приходиться тратить очень много времени для того, чтобы найти нужное
ФЭС у себя на компьютере: ведь для того, чтобы просмотреть
отправленный файл, его требуется специально загружать в личный
кабинет.
4.
Личный кабинет не позволяет распечатать реестр отправленных
сведений в Росфинмониторинг с указанием дат совершения операций,
сумм, номеров сообщений, дат их представления в ведомство, статуса
сообщений, который зачастую требуют от ювелиров проверяющие их
инспекции пробирного надзора или прокуратуры. Такой реестр ювелиры
будут вынуждены делать вручную.
Программное обеспечение АРМ «Организация-М»
Программное обеспечение АРМ «Организация-М» является официальной
программой для сдачи информации в Росфинмониторинг, ведь его
дистрибутив даже размещен на официальном сайте ведомства и доступен
для скачивания по ссылке:
К основным существенным преимуществам АРМ «Организация-М» можно
отнести следующие:
1.
Ведение архива направленных сведений. Организация или
предприниматель прямо из интерфейса программы в любое время имеет
возможность получить доступ к ранее отправленным ФЭС и просмотреть
их содержание.
2.
Возможность создавать шаблоны, использовать для подготовки
сообщений накопленную информацию о клиентах организации. Введя один
раз данные о своем клиенте в ФЭС, организация или предприниматель
может их сохранить в свою базу данных АРМ «Организация-М», чтобы
впоследствии, всего несколькими щелчками мыши вставить в новое
сообщение сведения о клиенте.
3.
АРМ «Организация-М» позволяет автоматически сформировать и
распечатать реестр отправленных сведений в Росфинмониторинг с
указанием дат совершения операций, сумм, номеров сообщений, дат их
представления в ведомство, статуса сообщений. Этот реестр, напомним,
зачастую требуют от ювелиров проверяющие их инспекции пробирного
надзора или прокуратуры.
4.
В АРМ «Организация-М» внедрен справочник адресов, позволяющий
непосредственно в программе выстраивать верную цепочку адреса,
начиная с названия региона и заканчивая даже названием переулка в
каком-нибудь селе.
5.
Высокое качество технической поддержки программы. Служба
технической поддержки АРМ «Организация-М» быстро и очень
квалифицированно решает технические проблемы, в т.ч. даже в тех
случаях, когда они вызваны не работой АРМ «Организация-М», а виной
организации или предпринимателя.
6.
Программа АРМ «Организация-М» имеет свой аналог,
предназначенный для подготовки ФЭС в Росфинмониторинг ломбардами –
АРМ «НФО». Если у ювелира есть еще и ломбард, то, безусловно, будет
очень удобно пользоваться для отправки сообщений в ведомство двумя
схожими программами.
7.
Соединение с интернетом программе требуется только в момент
отправки ФЭС. Формировать ФЭС можно в автономном режиме.
8.
В момент сеанса связи с сервером Росфинмониторинга, программа
автоматически получает квитанции на ранее направленные сообщения.
К основным существенным недостаткам АРМ «Организация-М» можно
отнести следующие:
1.
После того как организация или предприниматель скачали и
установили дистрибутив программы и первый раз ее запускают,
программа требует выбрать настроечный файл, которого у организации
или предпринимателя нет. Поскольку на сайте Росфинмониторинга не
указано, где этот файл взять, знакомство некоторых ювелиров с этой
программой на этом и заканчивается (без выбора настроечного файла
программа работать не будет). Напомним читателям, что настроечный
файл АРМ «Организация-М» организации и предприниматели могут
получить в службе технической поддержки АРМ «Организация-М».
2.
Все отправленные ФЭС, квитанции об их принятии или непринятии
хранятся на жестком диске отправителя ФЭС. В случае выхода
компьютера из строя ювелиры рискуют утратить все файлы, в т.ч. и ФЭС.
Мы рекомендуем периодически дублировать и записывать хранящиеся на
жестком диске компьютера ФЭС и их квитанции на внешний носитель.
3.
Программу желательно устанавливать только на какой-то один
компьютер организации ли предпринимателя, т.к. именно на нем
формируется архив отправленных сообщений и база клиентов. Установка
программы на разные компьютеры и отправка с них ФЭС приводит к
отсутствию единой базы ФЭС.
Подводя
итоги, мы позволим себе дать общие рекомендации ювелирам по выбору
того или иного способа отправки ФЭС. Мы бы однозначно
порекомендовали пользоваться Личным кабинетом на портале
Росфинмониторинга для отправки сообщений тем организациям и
предпринимателям ювелирного сектора, у кого небольшой объем
отправляемых сведений в Росфинмониторинг (например, только
«ежеквартальная» отчетность по форме ФЭС 3-ФМ о результатах проверки
клиентов). Если же объем направляемых сведений в Росфинмониторинг у
ювелиров значительный, то, конечно же, наиболее удобным, простым и
надежным способом отправки ФЭС для них станет АРМ «Организация-М».
Но
в любом случае, какой бы способ отправки информации в
Росфинмониторинг Вы бы не выбрали, главное, чтобы Вы делали это
полно, своевременно и корректно.
эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист
Павел Смыслов
При использовании и цитировании материала ссылка на сайт
обязательна!
—
любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по
ПОД/ФТ);
—
обучение и инструктаж по финмониторингу;
—
аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;
—
электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;
—
помощь на проверках;
—
и многое другое.